Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.Что показывает проверка адреса?
KYC – Know Your Customer
Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов
1. Сервис Phoenix придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
2. Целью данных мер является демонстрация того, что Phoenix относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
3. Сервис Phoenix предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для оборота денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода.
4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
5. Все входящие криптовалютные транзкации проверяются специализированным сервисом на незаконные действия. Каждой транзакции присваивается риск, который отражает степень ‘загрязненности’ средств.
— 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;
— 25−75% − это средний уровень риска;
— 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной
В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий уровень риска превысит 70%. Кроме того, сервис может отказать пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 25% в следующих категориях:
-Illegal Service
-Mixing Service
-Darknet Marketplace
-Darknet Service
-Sanctions
-Illicit Actor/Organization
-High-Risk Jurisdiction
-Gambling
-Enforcement action
или превысит 7% в следующих категориях:
-Scam
-Stolen Coins
-Terrorism Financing
-Fraud Shop
-Fraudulent Exchange
-Child Exploitation
-Seized assets
-Ransom
В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорисковая, сервис оставляет за собой право:
1. Приостановить транзакцию и удерживать средства пользователя до полного выяснения инцидента.
2. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (cелфи).
3. Обменный пункт удерживает комиссию в размере 5% от суммы поступления при возврате денежных средств.
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на адрес, с которого был осуществлен перевод.
5. В случае, если мировой регулятор (торговые партнеры) заблокирует/заморозит средства и/или платёжные системы из-за высокого фактора AML, сервису может потребоваться до 180 рабочих дней для её разблокировки. Возврат в данном случае произойдет только после полной разблокировки. Возврат денежных средств будет произведен за вычетом 15% от поступившей суммы.
